2022年4月14日，青島意才基金銷售有限公司(以下簡稱“意才”)攜手胡潤研究院聯(lián)合發(fā)布《2021意才·胡潤財富報告》（Yi Tsai · Hurun Wealth Report 2021）。這是胡潤研究院連續(xù)第13年發(fā)布“胡潤財富報告”，本年度報告進一步探索了中國財富人群在投資理念、投資行為、資產(chǎn)配置、投資渠道、海外投資等金融相關(guān)領(lǐng)域，以及教育、醫(yī)療和生活方式等非金融服務需求方面的變化與趨勢，為高凈值人群提供更多有益的啟發(fā)和參考。

權(quán)威發(fā)布 中國富裕家庭總財富達160萬億元

《2021意才·胡潤財富報告》顯示，中國富裕家庭擁有的總財富達160萬億元，比上年增長9.6%，是中國全年GDP總量的1.6倍。這160萬億元中，可投資資產(chǎn)達49萬億元，占總財富的三成。預計有18萬億元財富將在10年內(nèi)傳承給下一代，49萬億元財富將在20年內(nèi)傳承給下一代，92萬億元財富將在30年內(nèi)傳承給下一代。

本報告中“總財富”包括固定資產(chǎn)和可投資資產(chǎn)。固定資產(chǎn)主要是自住房產(chǎn)和企業(yè)主非上市股權(quán)；可投資資產(chǎn)主要是投資性房產(chǎn)和流動資產(chǎn)，如股票、基金、債券、存款、保險等。

報告指出，截至2021年，中國擁有600萬人民幣總財富的“富裕家庭”數(shù)量已經(jīng)達到508萬戶，比上年增加7萬戶，增長率為1.3%，其中擁有600萬人民幣可投資資產(chǎn)的“富裕家庭”數(shù)量達到183萬戶；擁有千萬人民幣總財富的“高凈值家庭”數(shù)量達到206萬戶，比上年增加4萬戶，增長率為2%，其中擁有千萬人民幣可投資資產(chǎn)的“高凈值家庭”數(shù)量達到110萬戶；擁有億元人民幣總財富的“超高凈值家庭”數(shù)量達到13.3萬戶，比上年增加3,300戶，增長率為2.5%，其中擁有億元人民幣可投資資產(chǎn)的“超高凈值家庭”數(shù)量達到7.9萬戶；擁有3000萬美元總財富的“國際超高凈值家庭”數(shù)量達到8.9萬戶，比上年增加2,400戶，增長率為2.8%，其中擁有3000萬美元可投資資產(chǎn)的“國際超高凈值家庭”數(shù)量達到5.6萬戶。

強強聯(lián)合 探索中國財富人群需求變化

根據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，中國公募基金市場總計9,175只產(chǎn)品，資產(chǎn)管理規(guī)模超過25.5萬億元，基金數(shù)量在過去五年翻了一番，資產(chǎn)管理規(guī)模增幅已超過120%，中國已經(jīng)成為全球第二大財富管理市場。

從財富報告可以看出，過去一年，新能源、半導體、生物科技和體育相關(guān)產(chǎn)業(yè)增長較快，房地產(chǎn)、在線教育、豬肉和游戲行業(yè)在下降。中國高凈值人士，尤其是企業(yè)主，都在積極尋找新的財富創(chuàng)造賽道和模式。

胡潤百富董事長兼首席調(diào)研官胡潤認為，“最近20年是財富創(chuàng)造規(guī)模最大、速度最快的一個時代，接下來的20年一定是一個‘財富管理時代’?！?/p>

“從本次報告可以看出，中國財富人群在投資領(lǐng)域的表現(xiàn)日趨成熟，比如不動產(chǎn)比例降低、金融資產(chǎn)比例上升、投資標的和類別多樣化、多幣種持有等。從投資行為來看，在后疫情時代，財富人群未來一年最傾向于增持的資產(chǎn)是A股，但仍然考慮安全第一。”胡潤補充。

放眼未來，意才總經(jīng)理蔣百德（Giamberto Giraldo）表示：“很高興與全球權(quán)威高凈值人群研究機構(gòu)胡潤研究院聯(lián)合發(fā)布《2021意才·胡潤財富報告》，探索中國財富人群的需求變化。未來意才將更專注于三個方面，首先，培養(yǎng)理財師轉(zhuǎn)變成好的私人銀行家；其次，改變產(chǎn)品銷售模式，為客戶提供專屬的資產(chǎn)配置方案；最后，根據(jù)數(shù)字化、電子化市場的發(fā)展，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務。”

此次意才、胡潤百富強強合作有著更深層次的意義?！跋蛏舷蛏啤笔呛鷿櫚俑灰恢币詠淼钠髽I(yè)風向標，和意才“意”馬當先，以財富管理行業(yè)頭部企業(yè)為目標有著異曲同工之妙。另外，二者的目標圈層相匹配，相互聯(lián)動有著極高的協(xié)同價值。

“意”脈相承 意才以匠心精神深耕中國市場

意才于2016年在中國成立，旨在為中國高凈值客戶提供全方位的基金產(chǎn)品服務?！耙獠拧痹醋浴耙獯罄拍堋?，選擇這樣一個名字，充分體現(xiàn)了公司“緊密連接意大利文化，堅實扎根中國市場”的決心。

通過“財富需求金字塔”分析模型，意才深入了解客戶的投資需求，并以此為出發(fā)點，根據(jù)不同客戶的需求和資產(chǎn)狀況，選取優(yōu)勢產(chǎn)品，提供個性化的解決方案，并提供投后服務。在此過程中意才與客戶共同參與個人財富管理的全過程，與客戶一同感受投資的獨特魅力。

同時，為順應移動互聯(lián)時代潮流，以科技賦能傳統(tǒng)的投資管理模式，意才推出了“意才基金APP”。借助大數(shù)據(jù)和云計算等技術(shù)，不斷推進技術(shù)創(chuàng)新來驅(qū)動服務的變革升級，為客戶帶來便捷、安全、優(yōu)質(zhì)的財富管理體驗。意才在客戶投資理財過程中提供多維度的支持與保護，為客戶資產(chǎn)的保值增值保駕護航。

意才的股東——聯(lián)合圣保羅銀行是意大利最大的商業(yè)銀行，有著400多年的悠久歷史，除了零售、對公等傳統(tǒng)業(yè)務，還開展財富管理、私人銀行、資產(chǎn)管理、投資銀行和保險等業(yè)務。意才傳承股東在財富管理領(lǐng)域的服務理念與行業(yè)經(jīng)驗，甄選優(yōu)秀市場資源，搭建多種類的產(chǎn)品體系，幫助客戶達成財富目標。

“意”脈相承，匯聚匠心。中國日益優(yōu)化的營商環(huán)境和不斷開放的金融領(lǐng)域，意味著無限的可能和機遇。未來，意才將繼續(xù)以更為豐富的產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務，為中國高凈值人群帶來更為專業(yè)的財富管理服務，助每一位客戶尊享品質(zhì)生活。

青島財經(jīng)日報/首頁新聞記者 栗萱