銀保監會有關部門負責人就《銀行保險機構關聯交易管理辦法》答記者問時表示，《辦法》在關聯方識別認定方面，采取直接認定和實質重于形式認定相結合的方式，合理界定關聯方范圍，層層穿透認定關聯方。借鑒國內外通行做法，根據重要性和風險大小，對關鍵關聯方采取直接認定方式，主要股東向上穿透至控股股東、實際控制人，向下穿透至其控制的法人，重點防范向股東輸送利益風險。同時，將子公司納入關聯方，防范借道子公司進行利益輸送風險。將有關聯關系的商業銀行納入關聯方，防范大股東通過隱性持股多家銀行股份，套取銀行資金的風險。